AI-финдиректор для Heritage: остатки, P&L и авто-отчёты в одном агенте на PlanFact

Heritage это бренд премиальной кожаной галантереи: ремни, кошельки, сумки ручной работы, своё производство и больше 13 000 выполненных заказов. Денег в обороте много, а финансовый учёт при этом живёт в нескольких местах сразу: касса и операции в PlanFact, склад и закупки в МойСклад, продажи и зарплаты в таблицах.

Я собрала для Heritage агента, который во всём этом ориентируется сам. Не дашборд с графиками, а собеседника: можно голосом спросить «сколько у нас сейчас на счетах и когда платить за кожу», и получить нормальный ответ по реальным цифрам.

Если коротко

Я подключила к финансам Heritage AI-агента через свой MCP-сервер к PlanFact (он лежит в открытом доступе). Агент читает остатки и операции, видит склад и сроки поставок, понимает контекст компании из отдельной базы знаний и соблюдает правила учёта.

Сейчас он считает остатки по счетам, анализирует доходы и расходы, посчитал средний срок доставки материалов, разобрал отчёт о прибылях и убытках за год и предложил решения, а раз в месяц сам присылает отчёт в Telegram. Следующий шаг: баланс, платёжный календарь и рекомендации по закупке материалов.

Почему «спросить ИИ про деньги» так не работает

Если открыть чат с любой моделью и спросить про финансы, вы получите общие слова. Модель не видит ваши счета, не знает, кому вы должны, и понятия не имеет, что у вас сезон закупок в ноябре.

Ценность не в том, чтобы подключить модель к API. Ценность в двух вещах, которые обычно пропускают:

1. База знаний о компании. Агент должен знать, что за бизнес, где какие данные лежат, какие у вас обязательства и приоритеты платежей. Это отдельный набор файлов, единый источник правды, который агент читает перед любой задачей про деньги.
2. Правила учёта. Деньги это не свободный разговор. Если агент будет заносить операции как попало, он сломает вам отчётность. Поэтому он знает разницу между начислением и оплатой и не задваивает суммы.

Вот из-за этих двух вещей агент Heritage отвечает не «в среднем по больнице», а по конкретной компании.

Что умеет финдир сейчас

• Показывает остатки по счетам, подсвечивает, что выглядит устаревшим.
• Считает доходы и расходы за период по категориям и проектам.
• Находит пробелы в данных: операции без категории, без комментария, неподтверждённые.
• Посчитал средний срок доставки материалов от поставщиков (а это от пары недель до полутора месяцев, и это важно для закупок).
• Разобрал отчёт о прибылях и убытках за год и предложил, что можно улучшить.
• Раз в месяц сам собирает отчёт и присылает его в Telegram.

Что было до

Финансовая картина была разнесена по системам, и чтобы собрать её в голове, нужно было открыть несколько вкладок, выгрузить таблицы и руками всё свести. Вопросы вроде «хватит ли денег на закупку кожи до конца месяца» требовали отдельного захода в цифры каждый раз.

Самое неприятное: за рутиной легко пропустить важное. Когда заказывать материалы, чтобы они приехали к сезону. Какой платёж висит и скоро станет срочным. Где маржа просела, а ты не заметил.

Было и стало

До	После
Финансы разнесены по PlanFact, складу и таблицам	Агент видит все источники сразу
Свести картину можно было только руками	Спрашиваешь голосом, получаешь ответ по реальным цифрам
Сроки закупок держали в голове	Агент посчитал средние сроки поставок
Отчёт о прибылях собирали вручную	Раз в месяц отчёт приходит сам в Telegram
«Когда платить» жило в заметках	Следующий шаг: платёжный календарь

Как это устроено

Под капотом три слоя, и в этом весь смысл.

1. Коннектор к данным. Я написала MCP-сервер к PlanFact и выложила его в открытый доступ. Через него агент читает счета, операции, категории, проекты, и может заносить операции, но только с подтверждением. Это переиспользуемая часть: её может поставить кто угодно.
2. База знаний о компании. Отдельная папка с файлами: что за бизнес и какая у него сезонность, где какие данные лежат, какие обязательства и в каком приоритете их гасить, правила учёта. Агент читает это перед любой финансовой задачей, поэтому говорит на языке именно вашей компании.
3. Сам агент. Claude Code (и Codex параллельно), который связывает первые два слоя: берёт контекст, ходит за данными, считает, объясняет по-человечески и предлагает решения.

Базовую версию, тот самый разговорный финдир, реально собрать без кода. Авто-отчёты по расписанию это уже инженерия поверх: отдельный сервис, который раз в месяц собирает P&L и баланс и шлёт в Telegram.

Корона всей схемы: правила учёта

Это та часть, ради которой всё и затевалось. У операции в учёте есть две даты, и их нельзя путать:

• начисление это когда расход или доход признан по сути (влияет на отчёт о прибылях и убытках);
• оплата это когда деньги реально ушли или пришли (влияет на остатки и платёжный календарь).

Они могут быть в разных месяцах. Главное правило: когда оплату дробят на части, нельзя плодить новые начисления, иначе расход в отчёте задвоится и вся отчётность поедет. Агент это знает и при сомнениях спрашивает, а не угадывает.

Звучит занудно, но именно это отличает рабочего финдира от красивой игрушки, которая тихо ломает вам цифры.

Как собрать себе базовую версию

Если коротко, путь такой:

1. взять API-ключ в PlanFact;
2. поставить коннектор planfact-mcp (он бесплатный и работает локально);
3. подключить его к агенту (Claude Code или Codex);
4. собрать базу знаний о компании: бизнес, источники данных, правила учёта, приоритеты платежей;
5. начать с безопасного: пусть агент только читает и считает, а запись операций делает с подтверждением.

Подробный разбор каждого шага, с примерами файлов базы знаний и промптами, я выложу отдельным туториалом.

Чего я не выкладываю и про что стоит подумать

Это реальные деньги компании, поэтому несколько честных оговорок:

• Права. Дайте агенту читать свободно, а писать только с подтверждением. Тратить, удалять и менять учёт без вашего да он не должен.
• Чувствительные данные. Реальные ключи, остатки, долги и зарплаты не место в публичных файлах и не место в чате. Для демо и обучения я собираю отдельную выдуманную компанию, а боевые данные Heritage не показываю.
• Проверка. Первые проводки через агента стоит сверять руками, пока не убедитесь, что он считает как надо.

Результат

Раньше собрать финансовую картину занимало минимум день, и отчёты выходили нерегулярно, с задержками. Теперь отчёт формируется автоматически по расписанию и стабильно приходит к третьему числу. Дело не только в скорости: появилась регулярность, по которой можно оценивать эффективность бизнеса и принимать решения вовремя, а не когда дошли руки свести цифры.

Метрика	Результат
Источники данных в одном агенте	3 (PlanFact, МойСклад, Google Sheets)
Сбор отчёта	был минимум день руками, стал авто к 3 числу
Регулярность	стабильно каждый месяц, без задержек
Отчёт о прибылях за год	разобран, предложены решения
Средний срок поставки материалов	посчитан
Месячный отчёт	приходит автоматически в Telegram

---

Если у вас тоже финансы разнесены по учёту, складу и таблицам, а свести их в понятную картину получается только руками, такого финдира можно собрать под ваши инструменты. Коннектор к PlanFact уже лежит в открытом доступе.

Напишите мне в Telegram или оставьте заявку. Расскажите, в чём у вас сейчас бардак с цифрами, я честно скажу, что из этого реально отдать агенту.